La répartition de son épargne entre actions, obligations et titres monétaires dépend avant tout du temps durant lequel le placement pourra fructifier sans être ponctionné. Cela dit, il n’existe pas d’allocation idéale pour une durée donnée. Cette répartition doit prendre en compte la sensibilité de chacun à la prise de risque, ainsi que d’autres éléments personnels et non financiers (immobilier détenu, contexte familial, etc.).
Le tableau ci-dessous vous donnera une fourchette indicative. Néanmoins, seul un Bilan Patrimonial global, réalisé avec un spécialiste de la gestion de patrimoine, permettra de fixer l’allocation qui vous convient le mieux. Ce véritable conseil en investissement vous est proposé sans aucuns frais supplémentaires par les Conseillers Patrimoniaux de Legal & General.
Cette allocation est indicative et théorique. Seul un Bilan Patrimonial détaillé permet de définir l'allocation adaptée à votre situation.