Vous pouvez détenir au sein d’un PEA, des actions d’entreprises européennes (Union européenne, Norvège et Islande), soit directement, soit par l’intermédiaire de SICAV ou de FCP. En revanche, les obligations, les fonds obligataires ou monétaires, ainsi que les actions d’entreprises extérieures à l’espace économique européen ne peuvent y être placés.

Les versements sur un PEA sont plafonnés à 132 000 € par détenteur qui ne peut en posséder qu’un seul. Ce plan bénéficie par ailleurs d’une fiscalité très privilégiée à la sortie s’il est conservé au moins 5 ans. Dans ce cas, les plus-values ne sont pas taxées et elles ne supportent que 12,3% de contributions sociales. Quant aux mouvements réalisés au sein de l'enveloppe, ils ne donnent lieu à aucune taxation.

En revanche, un retrait effectué avant la 8ème année de détention provoque la fermeture immédiate du plan. Après 8 ans, il devient possible d’effectuer des retraits partiels, mais ces derniers annulent alors toute possibilité de nouveaux versements.

Il est également important de signaler qu’après huit années de détention, il est possible de sortir du plan sous la forme d’une rente viagère. Cette rente n’est alors pas soumise à l’impôt sur le revenu, seules des contributions sociales sont alors prélevées. Cette exonération bénéficie également au conjoint en cas de réversion.

Vous pouvez consulter notre fiche synthétique sur la fiscalité des produits d’épargne pour en savoir plus sur le PEA.

Le PEA n’est un placement intéressant qu’à moyen / long terme (au moins cinq ans), de par sa fiscalité et la nature des supports qu’il contient (actions en direct ou fonds en actions, qui présentent donc un risque de perte en capital). Il nécessite également de savoir rester serein face aux inéluctables variations des marchés boursiers, à la hausse comme à la baisse. Enfin, et surtout, il faut préalablement à tout investissement sur un PEA s’assurer de la pertinence patrimoniale d’un tel investissement. Pour cela, mieux vaut se faire aider par un spécialiste de la gestion de patrimoine.

Un PEA ouvert chez Legal & General peut accueillir les fonds indiciels en action européennes suivants : Stratégie CAC, Stratégie Indice Europe, Stratégie Indice Allemagne, Stratégie France et notre nouveau fonds Stratégie EuroActions Dividendes. Vous pouvez également transférer votre PEA actuel dans notre établissement et procéder à une réallocation de vos actifs vers ces six fonds (sans taxation de vos plus-values). D'autre part, ces fonds ne supportent ni droits d'entrée, ni droits de sortie. 

Vous pouvez également, sans aucun surcoût, passer des ordres par téléphone grâce au "Service Portfolio" Legal & General. Un moyen sûr et rapide d'effectuer des transactions sur vos comptes.

Toute ouverture ou transfert de PEA chez Legal & General est également l’occasion de faire un point global sur votre patrimoine avec l’un de nos Conseillers Patrimoniaux. Il vous aidera alors à appréhender la répartition de vos avoirs et à vérifier qu’elle est bien en ligne avec vos contraintes personnelles et vos projets futurs.

Vous pouvez télécharger ici les conditions tarifaires du PEA Legal & General.



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